4. Worden financiële beslissingen (zoals een afwijkende betalingstermijn of kortingen) doordacht en gefundeerd genomen?
Wie hier grondig over nadenkt, zal alle kansen grijpen en geen omzet laten liggen. Een klant die minder goed scoort, zal toch bij u kunnen kopen. Ook al is dat dan op contante basis. De prospect met een uitstekende financiële situatie krijgt vanaf de eerste dag een betalingstermijn. Kortingen worden niet gegeven als de winstmarge te laag is, al kan daar in bepaalde gevallen uitzonderlijk van afgeweken worden. Bijvoorbeeld om een klant met een groot potentieel over de streep te trekken met een eerste bestelling.
Houd in het achterhoofd dat de rendabiliteit van de verkoop altijd centraal moet staat. Financiële beslissingen neemt u op basis van duidelijke data en analyses. Dit betekent dat elke beslissing rond betalingsvoorwaarden en kortingen moet geëvalueerd worden op zijn impact op de cashflow en winstgevendheid.
5. Volg u de financiële gezondheid van uw klanten permanent op?
Een financieel gezond bedrijf kan snel in de problemen geraken als het een verkeerde keuze maakt, bij onverwachte schokken (Covid-19 was het beste voorbeeld) of wanneer één van de klanten niet betaalt. Daarom is het van belang om de financiële status van uw klanten permanent te monitoren. Gebruik daarvoor interne én externe bronnen. Het is cruciaal om risico’s vroegtijdig te identificeren, zodat u betalingsvoorwaarden kunt aanpassen en financiële verliezen kunt vermijden.
6. Stelt u duidelijke grenzen aan uw klanten?
Grenzen stellen aan de maximum betalingstermijn én actie ondernemen wanneer die overschreden wordt, is noodzakelijk om het aantal afschrijvingen te beperken. Duidelijke grenzen stellen in klantrelaties is dus essentieel. U hebt goederen of diensten geleverd en u hebt recht op een correcte betaling. Het gaat trouwens niet alleen om het financiële aspect, maar ook over uw eigen geloofwaardigheid. Als u laat betijen, dan loopt u de kans dat de tegenpartij u na verloop van tijd niet meer serieus neemt.