De door ons verstrekte informatie omvat vaak zogenaamde kredietwaardigheidsbeoordelingen (scores), waarbij informatie en beoordelingen uit het verleden worden gebruikt om een prognose van de solvabiliteit en de kans op wanbetaling te genereren. De scores zijn gebaseerd op de informatie die wij over de desbetreffende onderneming hebben.
De volgende categorieën gegevens kunnen voor de score worden gebruikt:
- gegevens over de grootte van de organisatie
- bedrijfstype
- leeftijd van een bedrijf
- aantal medewerkers
- betalingsgedrag
- boekhoudkundige informatie, bijv. balans, rentabiliteitsoverzichten, schulden
- bedrijfslinken
- adresgerelateerde gegevens, adresgegevens (vb adresomgeving)
- informatie verzameld bij contractuele partners van Creditsafe
3D Ledger
3D Ledger is een innovatieve en interactieve tool waarmee klanten hun debiteuren en betalingen kunnen analyseren. Door hun debiteurenbestand te combineren met de informatie van Creditsafe over onder andere het betaalgedrag, kredietscores, kredietlimieten en verschillende risicoprofielen, krijgen zij een totaal beeld van het betalingsrisico dat zij lopen.
Compliance checks
Creditsafe voert controles uit op bedrijven en particulieren om de volgende redenen van naleving:
- Fraudepreventie
- Antiwitwasmaatregelen
- PEP's en sanctiecontroles,
- Identiteits- en KYC-controles
- Opsporing van vermiste personen
- Compliance waarschuwingen
Deze producten nemen de naam van het bedrijf, de namen, het land van verblijf en de geboortedatum van de huidige bedrijfsleiders van het bedrijf en eventuele uiteindelijke begunstigden en screenen hen aan de hand van verschillende antiwitwasbronnen, zoals wereldwijde sanctieregelingen, nationale wetshandhavingsinstanties, lijsten van politiek prominente personen en AML-relevante negatieve media.
Het product geeft enkel mogelijke overeenkomsten weer. Het is aan de klant om verder onderzoek te doen om de overeenkomst te bevestigen of te verwerpen.
Exceptions
Exceptions zijn de interpretatie en kennisgeving aan klanten van bepaalde bijzonderheden m.b.t. een bedrijf, dat kan wijzen op een activiteit, of gebeurtenis, die nader onderzoek vereist. Voorbeelden zouden kunnen zijn:
- Bedrijf verandert 3 keer van adres in 6 maanden
- Verandering van management kort na registratie
- Hervatting van de activiteit na faillissement
- Het bedrijf is verplicht een jaarrekening neer te leggen, maar doet dat niet
Gegevens in de wereldwijde databases van Creditsafe worden geanalyseerd aan de hand van een reeks gedefinieerde globale en lokale regels om anomalieën te signaleren die nader onderzoek rechtvaardigen. De aangemaakte waarschuwingen worden aan de klant doorgegeven via de Connect API, of via aanpasbare meldingen per e-mail. Het is dan aan de klanten van Creditsafe om te besluiten tot nader onderzoek en eventueel verdere acties te ondernemen.
Data matching en verrijking
Creditsafe ontvangt bedrijfsinformatiegegevens uit een aantal bronnen, zoals hierboven aangegeven, en gebruikt vervolgens haar eigen algoritmen en technologieën om deze gegevens te vergelijken, te matchen en toe te voegen, waardoor een completer beeld ontstaat van elke organisatie of bedrijfsleider en aandeelhouder. Gewoonlijk zijn de verstrekte gegevens beperkt tot de naam van de bedrijfsleider(s), de geboortedatum van de bedrijfsleider (maand en jaar), het bedrijfsadres, het website-adres en de bedrijfstelefoonnummers, alsmede elementaire financiële informatie over het bedrijf, waaronder een kredietscore.
Prospectlijsten
Creditsafe gebruikt de gegevens van bedrijfsinformatie uit een aantal bronnen, zoals hierboven aangegeven, en sorteert deze gegevens vervolgens om haar klanten een lijst van bedrijven te bieden die aan hun eigen criteria voldoen. De verstrekte gegevens zijn doorgaans beperkt tot de bedrijfsnaam, bedrijfsadres, website-adressen, bedrijfstelefoonnummers, naam van de bedrijfsleider(s), geboortedatum van de bedrijfsleider (maand en jaar), alsmede financiële basisinformatie over de bedrijven, bijv. omzet, en een kredietwaardigheidsscore.
Nieuws
Creditsafe biedt zijn klanten de mogelijkheid om te zoeken naar krantenartikelen en andere mediabronnen die verwijzen naar de bedrijven of directeuren waarmee ze willen handelen. Gegevens worden ingevoerd door de klant en Creditsafe gebruikt een krachtige zoekmachine om relevante artikelen te vinden.