Credit checks & kredietrapporten

Credit check elk bedrijf waarmee u zaken doet

Minimaliseer uw kredietrisico's en krijg een duidelijk inzicht in de kredietwaardigheid, de financiële situatie en de bedrijfsinformatie van uw zakenrelaties dankzij de kredietrapporten van Creditsafe.

Dit is een zakelijke dienstverlening en is daarom alleen geldig voor zakelijke doeleinden

Kredietrapporten

Internationale credit checks

Bedrijfsmonitoring

Neem weloverwogen beslissingen met behulp van een Creditsafe credit check

Onze toonaangevende kredietrapporten beschikken over de meest complete financiële bedrijfsdata elementen om de solvabiliteit van een onderneming grondig te onderzoeken.

Kredietscores en solvabiliteit

Financiële bedrijfsdata elementen

Bestuurdersinformatie

Facturen en (laattijdige) betalingen

Het analyseren van de financiële risico informatie of kredietrisico's van een onderneming en haar indicatoren vormt de kern van wat wij bij Creditsafe doen

Onze kredietscorekaarten zijn een van de meest voorspellende scorekaarten in de industrie, goedgekeurd door de voornaamste kredietverzekeraars. Ons toonaangevende kredietscoringssysteem omvat belangrijke statistieken en de meest geavanceerde statistische technieken om de financiële stabiliteit van een bedrijf te helpen bepalen.

Met dit kredietscoringsmodel slagen we erin 81% van de faillissementen te voorspellen 12 maanden voor het bedrijf insolvent wordt in België en 70% gemiddeld bij internationale bedrijven.

Neem weloverwogen bedrijfsbeslissingen met behulp van onze betrouwbare financiële bedrijfsdata en de kredietscores in onze kredietrapporten.

Ons toonaangevende kredietscoringssysteem omvat belangrijke statistieken en de meest geavanceerde statistische technieken om de financiële stabiliteit van een bedrijf te helpen bepalen.

Alle beschikbare financiële kerndata of bedrijfsinformatie van bedrijven zijn opgenomen in onze kredietrapporten

De financiële bedrijfsdata in onze kredietrapporten kunnen ook worden gebruikt voor mogelijke fusies of overnames, aanbestedingen of zelfs als u een diepgaande analyse wilt van een bepaald bedrijf waarmee u op het punt staat zaken te doen.

Daarom is het essentieel dat onze kredietrapporten zo volledig mogelijk zijn. Zo vindt u bijvoorbeeld altijd de jaarrekeningen van de afgelopen 10 jaar. De volgende financiële data zijn altijd terug te vinden in onze kredietrapporten (indien gepubliceerd):

  • Winst en verlies
  • Balansgegevens
  • Kapitaal en reserves
  • Sleutel ratio's en cijfers
  • Cashflow, liquiditeit en werkkapitaal
De volgende financiële gegevens zijn altijd terug te vinden in onze rapporten: winst en verlies; balansgegevens; belangrijkste financiële ratio's; cash flow, liquiditeit, reserves & werkkapitaal

Weet met wie u zaken doet!

Het controleren van een bedrijfsdirecteur is even belangrijk als het uitvoeren van een credit check, aangezien zij het beleid van de onderneming bepalen. Wist u bijvoorbeeld dat 1 op de 4 bestuurders ooit een mandaat heeft gehad bij een bedrijf dat niet meer actief is? Of dat 1 op 3 bestuurders een mandaat heeft bij een andere organisatie? 

Door deze informatie te bekijken en te analyseren, kunt u een nog beter inzicht krijgen in de mensen achter de onderneming. U vindt in onze kredietrapporten steeds de volgende informatie:

  • Volledige naam en werkadres
  • Land van verblijf
  • Aangeschreven statuut
  • Data van aanstelling en vertrek
  • Lopende en vroegere mandaten
  • Aandeelhouders
Weet met wie u zaken doet! Het controleren van een bedrijfsdirecteur is even belangrijk als het uitvoeren van een credit check.

Als een bedrijf achterloopt met het betalen van zijn facturen, is het statistisch bewezen dat het bedrijf een groter risico loopt om failliet te gaan

Daarom hebben wij het "Creditsafe Trade Payment Programme" in het leven geroepen. 

Door betalingsinformatie van gemiddeld 297 miljoen facturen per jaar te analyseren, geeft ons betalingsdataprogramma een betrouwbaar beeld van hoe bedrijven over de hele wereld hun facturen betalen.

63% van al onze bekeken kredietrapporten hebben (openstaande) factuur- en betalingsgegevens. Dit geeft u een actueler inzicht in het betalingsgedrag van bedrijven aan andere leveranciers.

Als een bedrijf achterloopt met de betaling van zijn facturen, is het statistisch bewezen dat het bedrijf een groter risico loopt om failliet te gaan.
Kredietscores en solvabiliteit
Financiële bedrijfsdata elementen
Bestuurdersinformatie
Facturen en (laattijdige) betalingen

Een overzicht van de bedrijfsdata elementen in de kredietrapporten van Creditsafe

  1. Kredietscore en kredietlimiet

    Met behulp van de kredietscore van creditsafe en de kredietlimieten kunt u direct zien of uw potentiële zakenrelaties solvabel zijn en een kredietrisico voor u vormen.

  2. Juridische en wettelijke informatie

    Een faillissement uitgesproken door de rechtbank? WCO-procedure? Gerechtelijke reorganisatie? RSZ dagvaarding? Alle juridische informatie wordt weergegeven in onze kredietrapporten.

  3. Financiële data van de afgelopen 10 jaar

    De door ondernemingen gedeponeerde en gepubliceerde jaarrekeningen worden in onze kredietrapporten zowel in een uniforme als in een boekhoudkundige visualisatie weergegeven. Creditsafe stelt u ook in staat de verschillende financiële ratio's en grafieken te analyseren en te evalueren, evenals de financiële daadkracht en solvabiliteit van ondernemingen.

  4. Bedrijfsinformatie en -indicatoren

    De volledige bedrijfsinformatie wordt ook opgenomen in onze kredietrapporten, zodat u een duidelijk beeld krijgt van de juistheid en echtheid van de bedrijfsgegevens, zoals het officiële adres, de juridische rechtsvorm, het ondernemingsnummer, het BTW-nummer, de website-adressen, de telefoonnummers, de handelsnamen enzovoort.

  5. Betalingsdata en -gedrag

    Onze betalingservaringen, die wij verzamelen en verwerken, worden verwerkt in de kredietrapporten van Creditsafe om onze klanten inzicht te geven in het betalingsgedrag van bedrijven. Dergelijke indicaties zullen u verder helpen om uw credit management te ondersteunen met betalingsinzichten.

  6. Bestuurdersinformatie en -rapporten

    Via de kredietrapporten van creditsafe komt u er eenvoudig achter wie de huidige en vorige bestuurders van het bedrijf zijn, en wat de huidige en historische mandaten zijn. U kunt ook gemakkelijk te weten komen waar zij nog mandaten hebben en nagaan of er namens hen faillissementen zijn opgelopen.

  7. Publicaties van de officiële instanties

    In onze kredietrapporten heeft u altijd de mogelijkheid om door te klikken naar de officiële neergelegde documenten zoals statuten, andere staatsbladpublicaties en verdere gerelateerde documentatie

  8. Groepsstructuren en verbonden ondernemingen

    Verkrijg een geanalyseerd overzicht van de moedermaatschappij, de dochterondernemingen, de ultieme holding, de filialen en de aan uw zakenrelatie gelieerde ondernemingen, met directe doorklikmogelijkheden.

  9. Inzichten in internationale bedrijfsdata

    Als er bedrijven in andere landen verbonden zijn met uw zakenrelaties, wordt dit getoond en kunt u ook deze bedrijfsrapporten direct raadplegen. Met onze internationale, uniforme kredietscore kunt u zelfs landen met elkaar vergelijken.

  10. Internationale monitoring kenmerken

    Met één druk op de knop kunt u bedrijven automatisch laten monitoren, nationaal en internationaal. Zo wordt u op de hoogte gebracht van de kleinste wijziging in de (financiële) bedrijfsinformatie van uw relaties en kunt u complete portefeuilles analyseren om de juiste beslissingen te nemen.

Wenst u een kredietrapport van een bedrijf te raadplegen?

Voer de bedrijfsnaam in en voltooi uw zoekopdracht

Geavanceerde zoekopties

Dit zeggen onze klanten:

De meest populaire manieren om toegang te krijgen tot onze kredietrapporten

  1. Online Toegang

    Via uw gebruikersaccount heeft u onmiddellijk toegang tot meer dan 365 miljoen rapporten, die meer dan 160 landen bestrijken, door simpelweg in te loggen met uw unieke gebruikersnaam en wachtwoord. Elke 10 seconden worden 110 kredietrapporten geraadpleegd door onze klanten.

  2. Index Files

    Ontvang geplande exports van uitgebreide datasets, volgens uw behoeften en wensen, over Europese bedrijven. U kunt zelfs kiezen uit onze gemodulariseerde datasets, zoals marketing- of boekhoudkundige datasets, zodat u alleen betaalt voor de bedrijfsdata die u nodig heeft.

  3. API Connect

    Koppel onze bedrijfsdata eenvoudig met uw interne systemen. Integreer honderden datavelden met uw CRM- of ERP-systeem via één enkele API. Begin met het automatiseren van bedrijfsdata met real-time bedrijfsinformatie om uw productiviteit te verhogen, operationele kosten te verlagen en te beginnen met het optimaliseren van uw beleidstoepassingen, workflows en zakelijke beslissingen.

  4. Data op maat

    Natuurlijk kunt u ook kiezen voor een volledig op maat gemaakte aanpak. Met onze gepersonaliseerde datadienst kunt u echt op maat gemaakte datalijsten van de door u gekozen bedrijven, regio's of bedrijfstakken samenstellen, met een uitgebreide lijst van datavelden waaruit u kunt kiezen om toe te voegen.

Internationale bedrijfsdata en inzichten nodig?

430 miljoen online kredietrapporten over 200 landen, met ondersteuning van lokale 26 Creditsafe kantoren in 16 landen.

Onze eigen database van zakelijke credit checks of kredietrapporten en bedrijfsinformatie is de grootste ter wereld, waardoor u een uitzonderlijke dekking heeft van financiële bedrijfsinformatie over prospects, nieuwe & bestaande klanten, leveranciers en concurrenten. Dankzij onze uniforme kredietscore kunt u eenvoudig kredietrisico's per land vergelijken, waardoor u vereenvoudigde credit checks kunt uitvoeren.

Creditsafe's onmiddellijke internationale kredietrapporten omvatten bedrijven in meer dan 160 landen, wat betekent dat 99,9% van de gevraagde zakelijke kredietrapporten onmiddellijk beschikbaar zijn. Voor alle andere internationale kredietrapportaanvragen, zullen wij een nieuw onderzoeksrapport leveren voor gegarandeerde, up-to-date en betrouwbare bedrijfsinformatie tussen 2 en 10 dagen geleverd.

365 miljoen online kredietrapporten in 160 landen zijn beschikbaar via Creditsafe

Monitor de bedrijven die uw organisatie kunnen beïnvloeden

Wordt automatisch op de hoogte gebracht van de kleinste wijzigingen in uw klanten- en leveranciersportefeuilles

Wordt automatisch op de hoogte gebracht van de kleinste wijzigingen in uw klanten- en leveranciersportefeuilles

Dankzij de internationale monitoringoplossing van Creditsafe zult u nooit de essentiële wijzigingen missen van de bedrijven waarmee u zaken doet. Onze monitoring service is zeer flexibel, zodat u zelf kunt bepalen over welke veranderingen in de bedrijfsdata u geïnformeerd wilt worden, die voor u en uw organisatie van belang zijn.

Upload klanten, leveranciers, prospects en concurrenten uit meer dan 30 landen wereldwijd naar een onbeperkt aantal portfolio's. Pas aan welke notificaties u ontvangt, analyseer de data, bekijk de historiek van gebeurtenissen en de verdeling van de risicogroepen per portefeuille. Creditsafe geeft u de mogelijkheid om de bedrijfsdata in uw portefeuilles op dagelijkse, wekelijkse of maandelijkse basis te exporteren om uw risk- en credit management te vereenvoudigen. 

  1. Een verandering in de bedrijfsinformatie

    Als uw klanten van adres veranderen, wenst u toch ook verwittigd te worden? Ontvang automatische e-mail waarschuwingen wanneer er iets verandert in de (financiële) bedrijfsdata van uw zakenrelaties.

  1. Monitor uw debiteuren

    Maak portefeuilles aan van uw debiteuren en ontvang alerts voor elke verandering op dat bedrijf binnen die portefeuille. Als een debiteur een RSZ-dagvaarding ontvangt of zijn kredietscore verandert, zullen wij u zeker een waarschuwing sturen.

Waar komt onze bedrijfsinformatie of -data vandaan?

De bedrijfsdata die wij gebruiken voor het opstellen van onze kredietrapporten zijn afkomstig van officiële instellingen zoals de Nationale Bank, Kruispuntbank van Ondernemingen (KBO), Staatsblad, enz. Wij maken ook gebruik van ons streng geselecteerd netwerk van internationale datapartners over de hele wereld.

Om de geldigheid van onze financiële bedrijfsinformatie verder te optimaliseren, beschikken wij ook over de nodige betalingservaringen via onze vertrouwde providers van betalingstransacties.

Het is onze missie om u een zo accuraat mogelijk inzicht te verschaffen in de solvabiliteit of de financiële stabiliteit en daadkracht van een onderneming.

Bedrijfsdatabronnen in de Creditsafe Kredietrapporten

Start vandaag nog met het uitvoeren van credit checks op uw zakenrelaties!

Sluit u aan bij onze 110.000 klanten en 500.000 gebruikers wereldwijd

Ontdek waarom bedrijven van elke omvang voor Creditsafe kiezen en blijven.

Veelgestelde vragen

Wat is de Creditsafe kredietscore?

De Creditsafe kredietscore berekent de probabiliteit wanneer een bedrijf in de komende 12 maanden insolvent wordt.

We belichten de kredietwaardigheid d.m.v. ons “verkeerslicht”-systeem, via een credit check. Dit systeem verdeelt de kredietwaardigheid in verschillende niveaus. Zo geeft de rode kleur aan dat voorzichtigheid geboden is. In geval van een rode kleur kunnen kortere betalingstermijnen en/of contante betaling zelfs aangeraden zijn.

Het tegenovergestelde is logischerwijze de groene kleur, die u een positieve "indruk" (kredietbeoordeling) weergeeft.

De Creditsafe kredietrapporten  beschikken over een nationale en internationale score.

Goedgekeurd door verzekeraars?

De kredietlimieten die opgenomen worden in onze rapporten kunnen gebruikt en goedgekeurd worden door de meeste toonaangevende kredietverzekeraars.

Verzekeringsnemers kunnen dus gebruik maken van onze aanbevolen kredietlimieten en deze zelfs integreren in hun discretionaire polislimieten of op een niveau dat door de kredietverzekeraar wordt geadviseerd. 

Aan ieder bedrijf om dit met zijn kredietverzekeraar te overleggen.

Hoe wordt de Creditsafescore berekend?

De bedrijfsscore wordt berekend met behulp van de meest geavanceerde statistische algoritmen die beschikbaar zijn. Daarbij wordt rekening gehouden met meer dan 150 parameters waaronder economische en industriële factoren.

Hoe vaak worden de Creditsafe gegevens bijgewerkt?

De Creditsafe internationale database rapporten worden in real-time bijgewerkt, meer dan 1 miljoen keer per dag.

Populaire zoekopdrachten voor andere Risk & Credit Management oplossingen

Oplossingen voor ieders behoefte. Neem gerust een kijkje

Internationale kredietrapporten

Heeft u internationale bedrijfsdata en informatie nodig?

Bekijk onze internationale kredietrapporten

Connect API

Zoekt u een oplossing om bedrijfsdata te integreren in uw CRM- en ERP-systeem?

Bekijk onze Connect API pagina

Bedrijfskredietdata beslissingsmodel

Wilt u uw zakelijke kredietbeslissingen automatiseren?

Check it and Decide