AMLA vil fungere som en central tilsynsmyndighed med ansvar for at overvåge højrisikoaktører og sikre en ensartet anvendelse af AML-tiltag i hele EU. Myndigheden vil også have til formål at forbedre samarbejdet mellem medlemslandene. Virksomheder inden for finanssektoren og andre brancher med høj risiko for hvidvask kan forvente:
Strengere overholdelseskrav
Øgede forpligtelser til at identificere og rapportere mistænkelig aktivitet.
Overordnede EU-standarder
En mere harmoniseret regulering betyder færre nationale forskelle, men højere krav til gennemsigtighed og kontrol.
Øget tilsyn og kontrol
Den nye EU-myndighed vil få direkte tilsynsmyndighed over visse finansielle virksomheder, mens nationale myndigheder får klarere retningslinjer for overvågning.
De grundlæggende forpligtelser for virksomheder, der er omfattet af hvidvasklovgivningen, forbliver de samme, men gennem AMLA bliver overholdelsen og tilsynet med reglerne mere ensartet og effektivt i hele EU. De vigtigste forpligtelser omfatter:
Kend din kunde (KYC – Know Your Customer)
Virksomheder skal fortsat identificere og verificere kundernes identitet samt forstå deres forretningsaktiviteter og transaktionsmønstre.
Risikovurdering og interne kontroller
Virksomheder skal gennemføre risikovurderinger og implementere interne foranstaltninger for at mindske risikoen for hvidvask.
Rapportering af mistænkelige transaktioner
Kravene om at opdage og rapportere mistænkelige transaktioner til relevante myndigheder opretholdes.
For at sikre, at din virksomhed overholder de skærpede krav, er det vigtigt at tage proaktive skridt allerede nu. Ved at være på forkant med forberedelserne kan du undgå potentielle problemer med manglende overholdelse og opretholde en konkurrencefordel.
Opdater interne politikker og procedurer
Sørg for, at alle interne retningslinjer stemmer overens med de nye EU-krav.
Investér i teknologiske løsninger til AML-overholdelse
Digitale værktøjer til identitetsverificering og transaktionsovervågning kan hjælpe virksomheder med at effektivisere overholdelsen.
Ansæt eller uddan medarbejdere
Gennem kontinuerlig uddannelse kan medarbejdere lære at identificere og håndtere risici for hvidvask.
Gennemfør regelmæssige revisioner
Interne eller eksterne revisioner kan identificere mangler, før de bliver regulatoriske problemer.
Vi tilbyder avancerede AML-løsninger, der hjælper virksomheder med at opfylde de skærpede regler og forenkle overholdelsesprocessen.
Med vores løsninger kan du reducere risikoen for regelovertrædelser og fokusere på din kerneforretning. Vil du vide mere om, hvordan vi kan hjælpe dig med at tilpasse din virksomhed til de skærpede krav? Kontakt os i dag!
Den nye EU-myndighed AMLA forventes at begynde sit arbejde i 2025 og vil have sit hovedkontor i Frankfurt.
AML-pakken består af tre retsakter:
Forordningen vil gælde fra midten af 2027, og direktivet skal være implementeret i national lovgivning fra midten af 2027.
EU’s medlemslande har længe efterspurgt en mere harmoniseret lovgivning, praksis og en fælles strategi til bekæmpelse af hvidvask og terrorfinansiering.
Primært finansielle institutioner såsom banker, forsikringsselskaber og betalingstjenesteudbydere, men også andre virksomheder, der håndterer store økonomiske transaktioner, kan være omfattet.