Chapter 1
Hvad er KYC?
KYC, eller " Know Your Customer," er en proces, som finansielle institutioner og virksomheder anvender til at verificere og lære mere om deres kunder. Formålet med KYC er at sikre, at virksomheden har en klar forståelse af, hvem deres kunder er, hvilken type forretning de driver, og at de ikke er involveret i nogen form for ulovlig aktivitet.
KYC er afgørende for at forhindre hvidvaskning af penge, finansiering af terrorisme og andre former for økonomisk kriminalitet. Ved at kende deres kunder kan virksomheder opdage og rapportere mistænkelige transaktioner og aktiviteter, som kan være ulovlige.
Chapter 1
Hva er AML?
AML, eller "Anti Money Laundering," er en samling af regler, procedurer og metoder, der anvendes til at forebygge og opdage hvidvaskning af penge. Formålet med AML er at forhindre, at midler, der er opnået kriminelt, bliver legitime gennem økonomiske transaktioner.
AML er vigtig, fordi det hjælper med at beskytte det finansielle system mod at blive brugt som et redskab til hvidvaskning af penge og andre økonomiske forbrydelser. Ved at følge AML-regler kan virksomheder og finansielle institutioner spille en afgørende rolle i at bevare økonomisk integritet og sikkerhed.
Chapter 1
Hvordan samarbejder KYC og AML?
KYC og AML arbejder sammen i harmoni. Ved at gennemføre KYC-processer kan virksomheder identificere deres kunder og derefter anvende AML-metoder til at overvåge deres transaktioner og aktiviteter. På denne måde kan de hurtigt opdage og reagere på mistænkelig aktivitet og sikre overholdelse af love og regler relateret til økonomisk kriminalitet.