PEP og Hvidvaskningsloven er afgørende redskaber til at forebygge økonomisk kriminalitet og bevare finansiel integritet. Hvidvaskningsloven har til formål at stoppe hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme, mens PEP definerer personer med fremtrædende politiske positioner.
Chapter 1
Hvad er en PEP?
En Politisk Eksponeret Person (PEP) er en person, der besidder eller har besiddet en fremtrædende politisk stilling eller en vigtig offentlig rolle. Det kan være som præsident, statsminister, dommer, eller højtstående embedsmand i en regering.
Chapter 1
Hvorfor er PEP relevant?
PEP'er er relevante inden for den finansielle verden, fordi de ofte har adgang til betydelige ressourcer og derfor kan anvendes til hvidvaskning af penge eller begå andre økonomiske forbrydelser. Derfor kræver Hvidvaskningsloven, at finansielle institutioner nøje overvåger deres forretningsforhold med PEP'ere for at forhindre mulig ulovlig aktivitet.
Chapter 1
Hvad er Hvidvaskningsloven?
Hvidvaskningsloven er lovgivning, der sigter mod at forhindre, at ulovligt erhvervede midler "vaskes rene" ved at føre dem ind i det lovlige økonomiske system. Lovens hovedformål er at opdage og forhindre hvidvask af penge, korruption, finansiering af terrorisme og andre former for økonomisk kriminalitet. Denne lovgivning er betydningsfuld, fordi den hjælper med at beskytte finansielle institutioner og samfundet som helhed mod at blive brugt som redskaber til kriminel virksomhed. Den kræver, at virksomheder træffer de nødvendige foranstaltninger for at identificere og rapportere mistænkelige transaktioner og kontakter.