コンプライアンスチェック/ KYC (Know Your Customer)とは、顧客確認を行うプロセスで、取引を始める前にクライアントがどのような企業なのか・どのような人物なのか身元チェックを行うことです。コンプライアンスチェックやKYCは、ビジネスを不正な金融取引などの被害から未然に防ぐために必要な手段で、近年日本でも非常に注目されています。
コンプライアンスチェックの内容には、おもに身元検証、UBO（実質的支配者）の特定、PEPs（Politically Exposed Persons：重要な公的地位にある者）および、制裁チェック・反社チェック、取引を始める前にクライアントがどのような企業なのか・どのような人物なのか身元チェックAML（アンチ・マネー・ローンダリング）などが該当します。
クレディセイフのコンプライアンスサーチ（KYC POTECT）では、ID検証、PEP＆制裁チェック、AMLチェックなどを一括で実行し、コンプライアンスチェックのプロセスを合理化できます。
信用調査レポートを確認するだけで、コンプライアンス違反の情報を自動で検出します。信用情報とコンプライアンスチェックを統合し、業務を大幅に簡略化します。
専門的な知識がなくても使えるインターフェースで、情報を一元管理できるようになります。これにより、迅速な意思決定が可能となり、潜在的なリスクを最小限に抑えることができます。信頼性の高い情報をもとに、ビジネスの成長をしっかりとサポートします。
PEPs（政治的影響力のある人物）＆Sanctions（制裁規制リスト）を含むコンプライアンスサーチで、この脅威からビジネスを守りましょう。 取引先のその先が見えにくい海外取引において、コンプライアンスチェックは不可欠なプロセスです。
PEPs＆Sanctionsなど様々なコンプライアンスチェックを、グローバル・国内のデータベースに対し一度にスクリーニングをかけコンプライアンスチェックを合理化します。
※本サービスは英語提供のみ
クレディセイフのコンプライアンスサーチでは、企業・個人をモニタリング登録することで、モニタリング対象の更新情報/状況変化の通知を行います。
これにより、コンプライアスチェックに必要な情報の見落としを防ぎ、また定期的にコンプライアンスチェックを行う手間をなくし、業務の効率化が図れます。
制裁規制スクリーニング
世界最大の制裁規制リスト、裁判所記録 などを一括でスクリーニングする事によ り、取引禁止相手を識別する事が可能
Politically Exposed Persons (PEPs) 政治的影響力のある人物
180万人のPEPs・その家族や関連人物をスクリーニングする事 により、潜在的な脆弱性を浮き彫りにします
ネガティブ記事
世界3万以上のニュースソースより、不法 行為関連のニュースをデータベース化。 検索やモニタリングに対応
政府出資企業
所有者リストのスクリーニングにより、 政府出資、政府関連企業の特定が可能
社内外監査対応
スクリーニング、モニタリング等、 コンプライアンス作業を記録し、監査書類とすることが可能
法人＆個人モニタリング
ネガティブ記事、制裁規制、政府出資など、 リスク情報に対象企業や個人が該当した場合 には、アラートを通知します
コンプライアンスサーチでは、以下のデータベースのなかから、人物や企業を個別に検索することができます。もちろん、一括でチェックすることができます。
ウェブサイト
使いやすくデザインされたウェブポータルより、KYC Protectにアクセス可能です。従前からの企業信用データから、シームレスにKYC Protectに移行できるよう、デザインされています。
KYC Protect API
社内システムとAPIを使って連携する事も可能です。
自由で柔軟
ユーザー数に制限なし。お申込後すぐに、KYC Protectが使えるようになります。
＼機能やサポート内容などクレディセイフが３分で分かる／
