Vous êtes sur le point d'établir une nouvelle relation d'affaires ?
Comment savez-vous que cette personne (ou l'entreprise) fait tout dans les règles ?
Si vous vous engagez avec des personnes ou des entreprises frauduleuses, cela aura un effet préjudiciable sur vous et votre entreprise.
Par conséquent, prenez les mesures nécessaires pour pouvoir démontrer que vous avez recueilli toutes les informations nécessaires pour évaluer le risque.
Aimeriez-vous mieux comprendre comment faire confiance à votre relation d'affaires et quand l'éviter dans des circonstances suspectes ? N'oubliez pas de lire notre blog, si vous n'en avez pas eu l'occasion.
Comment protéger mon entreprise contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme ?
Grâce à la solution compliance, vous pouvez savoir qui est le propriétaire final d'une organisation, si votre relation d'affaires est une personne politiquement influente et si des sanctions sont en place contre les personnes ou entreprises impliquées.
La compliance est un élément essentiel de votre gestion des risques, car l'ensemble du processus de compliance vous aide à vous conformer à la législation de la loi du 18 septembre 2017 contre le blanchiment d'argent.
L'outil vous permet également de recueillir les éléments probants nécessaires à une éventuelle vérification, car vous avez pris les mesures nécessaires pour déterminer le risque.
Vous n'avez pas mené des investigations préliminaires et vous faites affaire avec une organisation ou une personne frauduleuse ?
Il y a alors une probabilité que vous nuisiez à votre image et à l'organisation, avec une réelle possibilité de perdre des clients.
Elle peut également entraîner le non-paiement des biens et services livrés, ce qui compromet la stabilité financière de votre propre entreprise.
Contrôlez donc tout le monde, tant au niveau national qu'international, vous donnant toutes les connaissances préalables nécessaires pour s'assurer que votre organisation est conforme.
Plus près que vous ne le pensez
Si nous observons la situation actuelle, nous ne pouvons que confirmer que le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme sont très actuels et que les problèmes soulevés ne sont que la partie visible de l'iceberg.
C'est pourquoi la conformité ou compliance est un élément important de votre gestion des risques pour faire une évaluation des risques qui peut être vitale.
- Selon le Fonds monétaire international, les montants blanchis et le financement du terrorisme représentent entre 2,5% et 5% du PIB mondial.
- En 2018, plus de 31.000 cas présumés de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme ont été signalés en Belgique seulement.
- Au final, plus de 100 dossiers de blanchiment d'argent pour un montant total de plus de 300 millions d'euros ont été transmis aux autorités et organismes compétents en Belgique.
Creditsafe optimise l'évaluation de vos risques
La base de données Creditsafe comprend plus de 14.000 événements de données (d'entreprise) pour vous donner une image complète de la situation.
De cette façon, vous pouvez facilement faire le lien entre qui est le propriétaire final et son organisation, le contexte et la structure de l'organisation, les sanctions, les résultats médiatiques, etc.
Enfin, vous créez une procédure d'audit automatique pour montrer que vous avez pris toutes les mesures nécessaires pour évaluer le risque.