De wet die op 1 augustus 2008 is ingegaan moet voorkomen dat mensen en bedrijven zwart geld witwassen of geld besteden aan terroristische activiteiten. Het moet ‘netjes’ zakendoen dus bevorderen en wordt door de overheid gezien als een belangrijk middel in de strijd tegen de georganiseerde misdaad.
De Wwft is voor een groot deel gebaseerd op de ‘Wet melding ongebruikelijke transacties’, maar gaat verder doordat nu niet alleen wordt gelet op wie verdachte transacties doen, maar ook op het risico van die transacties. Daarnaast is de ‘Wet identificatie bij dienstverlening’ in de Wwft opgenomen.
Aan de hand van het begrip ‘instelling’ wordt in artikel 1 van de Wwft opgesomd welke partijen onder deze wet vallen. Dat zijn onder meer banken, verzekeraars, beleggingsinstellingen, administratiekantoren, accountants, belastingadviseurs, trustkantoren, advocaten en notarissen. Bekijk hier het actuele overzicht van meldingsplichtige instellingen van de Financial Intelligence Unit, beter bekend als de FIU-Nederland.
Financiële dienstverleners moeten de identiteit van hun klanten controleren en nagaan wie de ‘uiteindelijk belanghebbende’ van een transactie is. Vervolgens moeten ze controleren of er sancties tegen deze belanghebbende bestaan en of deze negatief in de publiciteit heeft gestaan. Daarnaast moeten meldingsplichtige instellingen ‘ongebruikelijke transacties’ melden aan de FIU-Nederland.
Dit zijn transacties die voldoen aan bepaalde indicatoren. De FIU beoordeelt of een transactie inderdaad verdacht is en kan dit vervolgens doorgeven aan een opsporingsdienst.
De naleving van de Wwft wordt gecontroleerd door de Nederlandsche Bank (DNB), de Autoriteit Financiële Markten (AFM), het Bureau Financieel Toezicht (BFT) en het bureau Toezicht Wwft van de Belastingdienst (BTWwft).
Meldingsplichtige instellingen die ongebruikelijke transacties niet doorgeven en bedrijven die de verplichte identiteitscontrole niet (correct) uitvoeren, riskeren een forse geldboete, een dwangsom of zelfs strafrechtelijke vervolging.
Het voldoen aan de Wwft is voor de meeste bedrijven een arbeidsintensief traject. Er zijn echter mogelijkheden om het werk te verlichten. Voor het nagaan wie de ‘uiteindelijk belanghebbende’ van een transactie is, bestaan bijvoorbeeld automatiseringsoplossingen. Dit biedt u vele voordelen. Allereerst wint u tijd en werkt u foutloos. Bovendien verandert de software mee bij wetswijzigingen, waardoor u altijd aan actuele regels voldoet en zo boetes en reputatieschade voorkomt.
GraydonCreditsafe biedt complianceplaform Protect ook als automatiserings- en integratieoplossing met uw huidige CRM- of ERP-systeem. Met Protect screent u uw internationale en nationale relaties gemakkelijk op:
De inhoud van de Wwft is al meerdere malen bijgewerkt, zowel op landelijk als Europees niveau. Momenteel ligt er een wetvoorstel bij de tweede kamer die 21 oktober 2022 is ingediend en wacht nog op goedkeuring. In dit wetvoorstel staan twee belangrijke wijzigingen:
Echter, is er kritiek op dit wetvoorstel, met name vanuit de Autoriteit Persoonsgegevens. Of dit wetvoorstel wordt goedgekeurd is dus nog maar de vraag.
Kortom, de Wwft wordt met regelmaat bijgewerkt, dus houd de wetgeving goed in de gaten. Met Compliance Search van GraydonCreditsafe voldoet u altijd aan de meest recente wetgeving omtrent compliance checks.