AMLA kommer att fungera som en central tillsynsmyndighet med uppgift att övervaka högriskaktörer och säkerställa en enhetlig tillämpning av AML-åtgärder inom EU. Myndigheten kommer även syfta till att förbättra medlemsländernas samarbete. Företag inom finanssektorn och andra branscher med hög penningtvättrisk kan förvänta sig:
Striktare efterlevnadskrav
Ökade skyldigheter att identifiera och rapportera misstänkt verksamhet.
Övergripande EU-standarder
En mer harmoniserad reglering innebär mindre nationella avvikelser men högre krav på transparens och kontroll.
Ökad tillsyn och granskning
Den nya EU-myndigheten får direkt tillsynsbefogenheter över vissa finansiella företag, medan nationella myndigheter får tydligare riktlinjer för övervakning.
De grundläggande skyldigheterna för företag som omfattas av penningtvättslagstiftningen kvarstår, men genom AMLA blir regelverkets efterlevnad och tillsyn mer enhetlig och effektiv inom EU. De viktigaste skyldigheterna inkluderar:
Kundkännedom (KYC – Know Your Customer)
Företag måste fortsatt identifiera och verifiera kunders identitet, samt förstå deras affärsverksamhet och transaktionsmönster.
Riskbedömning och interna kontroller
Företag ska genomföra riskanalyser och införa interna åtgärder för att minska penningtvättrisker.
Rapportering av misstänkta transaktioner
Det kvarstår krav på att upptäcka och rapportera misstänkta transaktioner till relevanta myndigheter.
För att säkerställa att ditt företag uppfyller dessa skärpta kraven är det viktigt att ta proaktiva steg redan nu. Genom att ligga steget före i förberedelserna, kan ni undvika potentiella problem med bristande efterlevnad och bibehålla en konkurrensfördel.
Uppdatera nuvarande policyer och rutiner
Se till att alla interna riktlinjer överensstämmer med de nya EU-kraven.
Investera i tekniska verktyg för efterlevnad av AML
Digitala verktyg för identitetsverifiering och transaktionsövervakning kan hjälpa företag att effektivisera sin efterlevnad.
Anställ eller utbilda personal
Genom kontinuerlig utbildning kan anställda lära sig att identifiera och hantera penningtvättrisker.
Genomföra regelbundna revisioner
Att ha interna eller externa granskningar kan identifiera brister innan de blir regulatoriska problem.
Vi erbjuder avancerade AML-lösningar som hjälper företag att uppfylla de skärpta reglerna och förenkla efterlevnadsprocessen.
Med våra lösningar kan du minska risken för regelefterlevnadsproblem och fokusera på din kärnverksamhet. Vill du veta mer om hur vi kan hjälpa dig att anpassa din verksamhet till de skärpta kraven? Kontakta oss idag!
Den nya EU-myndigheten AMLA väntas inleda sin verksamhet år 2025 och vara placerad i Frankfurt.
AML-paketet består av tre rättsakter:
Förordningen kommer att gälla från mitten av 2027 och direktivet ska vara implementerat i nationell lagstiftning från mitten av 2027.
EU:s medlemsländer har länge yttrat ett behov av en mer harmoniserad lagstiftning, praxis och en gemensam strategi för att bekämpa penningtvätt och finansiering av terrorism.
Främst finansiella institut som banker, försäkringsbolag och betaltjänstleverantörer, men även andra verksamheter som hanterar stora ekonomiska transaktioner kan omfattas.