Chapter 1
Vad är KYC?
KYC är avgörande för att förhindra penningtvätt, finansiering av terrorism och andra former av finansiell brottslighet. Genom att känna sina kunder kan företag upptäcka och rapportera misstänkta transaktioner och aktiviteter som kan vara olagliga.
KYC, eller "Know Your Customer," är en process som finansiella institutioner och företag använder för att verifiera och lära känna sina kunder. Syftet med KYC är att säkerställa att företaget har en klar förståelse av vilka deras kunder är, vilka affärer de bedriver och att de inte är inblandade i någon form av illegal verksamhet.
KYC är avgörande för att förhindra penningtvätt, finansiering av terrorism och andra former av finansiell brottslighet. Genom att känna sina kunder kan företag upptäcka och rapportera misstänkta transaktioner och aktiviteter som kan vara olagliga.
Chapter 1
Vad är AML?
AML, eller "Anti Money Laundering," är en uppsättning regler, processer och metoder som används för att förhindra och upptäcka penningtvätt. Målet med AML är att förhindra att brottsligt förvärvade medel görs legitima genom finansiella transaktioner.
AML är viktigt eftersom det bidrar till att säkra finansiella system från att användas som verktyg för penningtvätt och andra finansiella brott. Genom att följa AML-regler kan företag och finansiella institutioner spela en avgörande roll i att upprätthålla ekonomisk integritet och säkerhet.
Chapter 1
Hur fungerar KYC och AML tillsammans?
KYC och AML kompletterar varandra. Genom att genomföra KYC-processer kan företag identifiera sina kunder och sedan använda AML-metoder för att övervaka deras transaktioner och aktiviteter. På detta sätt kan de snabbt upptäcka och agera mot misstänkta aktiviteter och säkerställa efterlevnad av lagar och regler som rör finansiell brottslighet.