5 tips för att undvika företagsbedrägerier

Hur vet man om ett bolag är oseriöst?

Genom att starta eller köpa företag kan kriminella utföra bedrägerier, penningtvätt och andra olagliga handlingar med syfte att dölja sina brottsliga aktiviteter.

Den organiserade brottsligheten vet dessutom hur de ska få företaget att framstå som mer framgångsrikt än det faktiskt är, och det är vanligt att de uppfyller alla formella krav. Så hur vet man om ett bolag är oseriöst? Det gäller att tänka utanför boxen och utföra kontroller som går utöver det vanliga, för att kunna identifiera risker och undvika att bli lurad eller utsatt för ett bedrägligt företag.

När vi summerar konkursläget varje månad ser vi i statistiken flera företag med kopplingar till bedrägeri. De största konkurserna senaste åren har alla varit bedrägerier mot staten. Men bedrägliga bolag kan skapa ekonomisk förlust även för dig företagare om du inte är uppmärksam.

Varningssignaler att kontrollera

Vad har företaget för adress?

Har företaget bytt adress flera gånger? Är företaget registrerat på en adress som existerar, som passar verksamheten eller är det kanske en postbox? Framför allt är det en varningssignal om det är en adress där flera företag finns registrerade och det är samma företrädare eller bolagen startade samtidigt.

Personerna i styrelsen

Har personerna i företagets ledning tidigare varit involverade i konkursade bolag? Är någon av styrelsemedlemmarna tidigare dömd för ekonomisk brottslighet? Är de folkbokförda väldigt långt ifrån företagets adress eller har de en avvikande folkbokföringsadress, då kan det vara målvakter. Om styrelsemedlemmarna har uppdrag i flera olika branscher kan det vara bra att undersöka vidare.

Fejkade och manipulerade årsredovisningar

Finns anställda och personalkostnader utan betalning av arbetsgivaravgifter? Har företagets omsättning ökat oproportionerligt utan en tydlig förklaring? Reflektera gärna över om omsättningen är rimlig i förhållande till anställda och bransch. Är bokslutet inlämnat väldigt tidigt kan det indikera förfalskning eller att man lämnat in en kopia på ett tidigare bokslut. Bedragarna lämnar ofta in identiska bokslut i flera av sina bolag, och snabbt efter räkenskapsårets slut. Likaså är det en varning om bokslut lämnas in för sent.

Ändringar i grundläggande företagsdata

Har företaget nyligen ändrat namn, adress, bransch eller hela styrelse? Har det skett flera förändringar på kort tid? Snabba förändringar i den grundläggande informationen kan innebära att företaget blivit sålt och ändrat inriktning. Det innebär även att förutsättningarna för hur företaget ska bedrivas är osäkert.

Kraftig ökning av antal kreditförfrågningar

Har antalet förfrågningar plötsligt ökat? Ovanligt många förfrågningar under en kortare tidsperiod betyder att företaget börjat handla mer än tidigare och kan vara ett försök att maxa krediterna. Har företaget dessutom fått många förfrågningar från inkassoföretag, kreditinstitut eller branscher utan någon naturlig koppling till deras verksamhet är detta en varningssignal för bedrägeri.

Dessutom, saknar företaget revisor? Tänk på att om företaget saknar revisor så saknas också en granskning av inlämnade bokslutssiffror. Nu för tiden är det vanligt att redan befintliga företag säljs vidare till bedragare, och att det finns en ackumulerad kreditvärdighet som speglar en annan tid.

Chapter 1

Upptäck företagsbedrägeri i kreditupplysning

Även om bedragarna blir allt duktigare, finns det många ledtrådar i en kreditupplysning som hjälper dig att kunna upptäcka ett bedrägeri. I våra företagsrapporter ingår alltid ”utökat riskverktyg” där du kan uppmärksamma allvarliga varningstecken i tid och följa förfrågningstrenden i realtid.

Att ett företag uppvisar ett av dessa tecken behöver inte betyda att det är ett kriminellt företag eller ekonomisk brottslighet. Men om flera av dessa varningssignaler dyker upp rekommenderar vi att göra en grundligare undersökning innan du gör affärer med företaget. Lita på din magkänsla!

Intern varningsslista

En rekommendation är att använd den interna varningslista som ingår i vår kreditupplysning. Då kan ni markera upp bedrägliga företag eller dåliga betalare som ni inte vill göra affärer med och kommer därefter att bli varnade (flaggade) på flera företag med samma företrädare.

Chapter 1

Glöm inte kontroller för kundkännedom

För en grundligare compliance kontroll rekommenderar vi vår nya tjänst KYC Protect. Där kan du enkelt screena företag och personer mot PEP-register, sanktionslistor, mediefiler och domar kopplade till penningtvätt. Ta kontroll över din verksamhet och säkerställ vem du gör affärer med.

Vill du ha information om KYC Protect? Fyll i vårt formulär

Har ni frågor?

Vi finns här för att hjälpa er. Kontakta oss på [email protected] eller 031-725 50 50.

Få en gratis kreditupplysning

Vi bjuder dig som ännu inte är kund på en kostnadsfri kreditupplysning så du kan kontrollera valfritt företag.

Gratis kreditupplysning

Du kan också ringa 031-725 50 10 eller maila [email protected].