Ett av de största misstagen företag gör är att inte genomföra tillräckligt djupgående kundkontroller. Att bara förlita sig på grundläggande information räcker inte – du behöver identifiera verkliga huvudmän (UBO = Ultimate Beneficial Owners), kontrollera PEP- och sanktionslistor samt säkerställa att din kund eller dess underleverantörer inte är involverad i misstänkta aktiviteter.
En rekommendation är att använd en automatisk screeningprocess som snabbt kan identifiera och analysera riskfaktorer kopplade till en kund.
Många företag förlitar sig fortfarande på manuella processer för att kontrollera sina kunder, vilket ökar risken för fel och ineffektivitet. En annan vanlig utmaning är att använda flera olika system som inte är integrerade, vilket gör att viktig information kan gå förlorad. Det finns stora fördelar med att implementera en centraliserad plattform som samlar all information och screening på ett och samma ställe.
KYC är inte en engångsinsats. Att en kund var lågrisk när de först onboardades betyder inte att deras status inte kan förändras. Många företag misslyckas med att kontinuerligt bevaka sina kunder, vilket kan leda till att de ovetandes samarbetar med individer eller bolag som senare hamnar på sanktionerade listor.
Använd en realtidsövervakningstjänst som automatiskt uppdaterar information om kunder baserat på globala sanktioner, domar och negativ media.
En annan stor utmaning är att företag ofta får för många falska positiva träffar vid compliance-screening av kunder, vilket är tidskrävande och leder till onödiga utredningar. Detta kan försena affärsprocesser och skapa frustration. I vårt screeningverktyg KYC Protect kan du minska antalet falska positiva med upp till 50% och fokusera resurserna på verkliga hot.
Regulatoriska krav förutsätter att företag kan bevisa att de har genomfört tillräckliga kontroller. Många företag har dock ingen tydlig dokumentationsprocess, vilket gör det svårt att visa regelefterlevnad vid en inspektion. Lösningen här är att implementera en automatiserad dokumentationsprocess som registrerar alla genomförda kontroller och beslutsunderlag i realtid.
Automatisera dina KYC- och AML-kontroller
Få tillgång till PEP- och sanktionslistor, domar kopplade till penningtvätt och negativ media
Minska antalet falska positiva träffar och fokusera på verkliga risker
Säkerställa regulatorisk efterlevnad med detaljerad dokumentation