Les informations que nous fournissons incluent souvent des scores de crédit, où des informations et évaluations passées sont utilisées pour établir une prévision de solvabilité et de risque de défaut. Les scores sont basés sur les informations dont nous disposons sur l’entreprise concernée.
Les catégories de données suivantes peuvent être utilisées pour la notation :
- données sur la taille de l'organisation
- type d'entreprise
- ancienneté de l’entreprise
- nombre d'employés
- comportement de paiement
- informations comptables, par exemple bilan, états de rentabilité, dettes
- liens commerciaux
- données d’adresse, informations d’adresse (par exemple environnement de l’adresse)
- informations collectées auprès des partenaires contractuels de Creditsafe
Grand livre 3D
Le Grand Livre 3D est un outil innovant et interactif permettant aux clients d'analyser leurs comptes débiteurs et leurs paiements. En combinant leur fichier débiteur avec les informations de Creditsafe sur le comportement de paiement, les cotes de crédit, les limites de crédit et divers profils de risque, ils obtiennent une vision globale du risque de paiement qu'ils courent.
Contrôles de conformité
Creditsafe effectue des contrôles sur les entreprises et les particuliers pour les raisons de conformité suivantes :
- Prévention de la fraude
- Mesures anti-blanchiment
- Contrôles des PPE et des sanctions
- Contrôles d'identité et KYC
- Recherche de personnes disparues
- Alertes de conformité
Ces produits utilisent le nom de l'entreprise, les noms, le pays de résidence et la date de naissance des dirigeants actuels de l'entreprise et des bénéficiaires effectifs, et les comparent à divers systèmes de lutte contre le blanchiment d'argent, comme les régimes de sanctions mondiaux, les organismes de mise en application de la loi nationale, les listes de personnes politiquement exposées et les médias négatifs relevant de la LBC.
Le produit affiche uniquement les correspondances possibles. Il appartient au client d'effectuer une enquête plus approfondie pour confirmer ou réfuter la correspondance.
Exceptions
Les exceptions concernent l'interprétation et la notification aux clients de certains détails spécifiques concernant une entreprise, ce qui pourrait indiquer une activité ou un événement nécessitant une enquête plus approfondie. Des exemples pourraient être :
- L'entreprise change 3 fois d'adresse en 6 mois
- Changement de direction peu après l'enregistrement
- Reprise d'activité après une faillite
- L'entreprise est tenue de déposer des comptes annuels, mais ne le fait pas
Les données dans les bases de données mondiales de Creditsafe sont analysées en fonction d'un ensemble de règles globales et locales définies pour identifier les anomalies qui justifient une enquête plus approfondie. Les alertes créées sont communiquées au client via l'API Connect ou via des notifications e-mail personnalisables. Il appartient alors aux clients de Creditsafe de décider s'ils doivent enquêter plus en profondeur et, le cas échéant, de prendre des mesures supplémentaires.
Correspondance et enrichissement des données
Creditsafe reçoit des informations sur les entreprises provenant de diverses sources, comme indiqué ci-dessus, puis utilise ses propres algorithmes et technologies pour comparer, faire correspondre et enrichir ces données, fournissant ainsi une image plus complète de chaque organisation, dirigeant ou actionnaire. En règle générale, les informations fournies se limitent aux noms des dirigeants, à leur date de naissance (mois et année), à l'adresse de l'entreprise, à l'adresse du site web et aux numéros de téléphone de l'entreprise, ainsi qu'à des informations financières de base sur l'entreprise, y compris une cote de crédit.
Listes de prospects
Creditsafe utilise les données de renseignements sur l'entreprise provenant de diverses sources, comme indiqué ci-dessus, puis trie ces informations pour fournir à ses clients une liste d'entreprises répondant à leurs critères spécifiques. Les données fournies se limitent généralement au nom de l'entreprise, à son adresse, aux adresses des sites web, aux numéros de téléphone de l'entreprise, aux noms des dirigeants, à leur date de naissance (mois et année), ainsi qu'aux informations financières de base sur les entreprises, comme le chiffre d'affaires et la cote de crédit.
Actualités
Creditsafe offre à ses clients la possibilité de rechercher des articles de journaux et d'autres sources médiatiques mentionnant les entreprises ou les dirigeants avec lesquels ils souhaitent faire affaire. Les données sont saisies par le client et Creditsafe utilise un moteur de recherche puissant pour trouver les articles pertinents.