Credit Application 作成のポイント【項目のサンプルあり】
新規に取引を開始する場合、取引先に記入してもらうのが、Credit Application (与信取引申請書）である。
これは、売掛口座開設依頼書や単なる申込書の場合もあるが、目的はどれも同じで、取引先を審査するためのツールとなる。
※Credit Applicationと検索すればネット上に様々なサンプルが公開されているので、ぜひ一度調べて内容を確認してみて欲しい。
作成のポイントは次のとおりである。
- 必要な情報が盛り込まれているか
- 顧客はこの情報提供に協力的か
- 顧客が情報提供しやすいように工夫されているか
- 顧客はこの情報の必要性を理解しているか
- この情報取得は合法的か
【記入・作成上の留意点】
（１）企業形態
国によって法人形態が様々なので、記入式にしたほうが無難である。
（２）担当者の情報
海外の購買、経理担当者は転職することが多い。そのため、担当者だけでなく、その上司、部門長、担当役員の名前や連絡先も当初から入手したい。
（３）トレード・レファレンス
最も重要な項目といえる。3-5社に求めるのが一般的。時差の関係もあるので、 TEL番号よりFAX番号・メールアドレスを記入する。
（４）財務情報
できれは3年分。入手できなくても、最近の売上高、純利益、自己資本額を記入。
