PEPsとは「Politically Exposed Person」の略で、政治的影響力のある人物とそれらの家族、また実質的支配者がそれらの人物がである法人のことを指します。
PEPsの定義は国や企業ごとに異なる場合があり、それは非常に広い範囲で解釈されます。
たとえばFATF（Financial Action Task Force：金融活動作業部会）では、以下のように定義しています。
- Legislative Body（国会議員）
- Judiciary Body（裁判所関係）
- International Sports Committee Members（国際スポーツ連盟会員）
- Executive Body（行政の長）
- Diplomatic Body（外交官）
- Armed Forces（軍関係）
- State-Owned Enterprise（国有企業関係）
- Central Financial Institutions（中央銀行関係）
- Immediate Family Members（直接の親族）
- Known Close Associates（密接交際者）
- ...etc
また英国のJMLSG（Joint Money Laundering Steering Group：マネー・ロンダリング対策共同運営グループ）は、全世界で同じ基準・ルールを順守しているかを確認できる厳格なガイドラインを設定しています。
同ガイドラインでは、すべての金融行動局（FCA）登録会社が、AML（Anti Money Laundering）およびKYC（Know Your Customer）ガイドラインの下で、誰と取引しているかを完全に認識する必要があると規定されています。
